ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ

1. Личный финансовый консультант заботится о вас и ваших деньгах больше, чем кто-либо, не являющийся членом вашей семьи.

2. Направляет ваши мысли на те сферы вашей финансовой жизни, которые вы могли не рассматривать.

3. Формализует ваши цели и представляет их в письменной форме.

4. Помогает вам расставить приоритеты в ваших финансовых возможностях.

5. Помогает определить реальные цели.

6. Изучает возможные альтернативы, которые могут помочь достижению ваших целей.

7. Готовит финансовый план и/или инвестиционную программу для вас.

8. Предлагает креативные альтернативы, которые вы могли не рассматривать.

9. Анализирует и рекомендует полисы страхования жизни для защиты вашей семьи.

10. Помогает в организации накопления средств на пенсию.

11. Оказывает помощь в подготовке схемы распределения наследуемого имущества.

12. Проводит мониторинг счетов, открываемых вами для ваших детей, и планов накоплений на их будущее образование.

13. Помогает определить ваши минимальные требуемые выплаты по пенсионному счету.

14. Своевременно напоминает о ключевых аспектах финансового планирования.

15. Проводит с вами проверку для выявления любых возникших в последний момент потребностей в финансовом планировании.

16. Раскроет вам возможности финансирования расходов на свое здоровье в пенсионном периоде.

ИНВЕСТИЦИИ

17. Независимый финансовый консультант предлагает варианты распределения активов для вас для достижения лучшей ставки доходности при заданном уровне терпимости к риску.

18. Находится в курсе изменений в инвестиционном мире.

19. Проводит мониторинг ваших инвестиций.

20. Анализирует ваши инвестиции в корпоративные пенсионные планы.

21. Проводит мониторинг существующих пенсионных счетов.

22. Помогает конвертировать ваши инвестиции в доходы в течение всей вашей жизни.

23. Направляет вас в банковские учреждения для получения кредитов или альтернативных способов заимствования.

24. Предлагает варианты для увеличения вашего дохода после выхода на пенсию.

25. Фиксирует и анализирует ваши затраты на ценные бумаги.

26. Подготовит для вас беспристрастный инвестиционный анализ.

27. Осуществляет для вас персональный инвестиционный анализ.

28. Определяет уровень риска вашего существующего портфеля.

29. Помогает консолидировать и упростить ваши инвестиции.

30. Может предоставить вам технический, фундаментальный и количественный анализ рисков инвестиций.

31. Подготовит для вас вводный курс для самостоятельного управления вашими деньгами.

32. Покажет, как получить доступ к вашей отчетности и иной информации в Интернете.

НАЛОГИ

33. Опытный финансовый консультант предлагает варианты для снижения налогов в течение пенсионного периода.

34. Анализирует ваши налоговые декларации с прицелом на возможную экономию в будущем.

35. Пребывает в курсе изменений налогового законодательства.

36. Помогает снизить ваши налоги.

37. Перераспределяет инвестиции, чтобы можно было в полной мере воспользоваться преимуществами налогового законодательства.

38. Работает с вашими налоговым и юридическим консультантами, чтобы помочь в достижении ваших финансовых целей.

ЛИЧНОЕ ОБЩЕНИЕ И ПОМОЩЬ

39. Персональный финансовый консультант проводит мониторинг изменений в вашей жизни и семейном положении.

40. Активно поддерживает связь с вами.

41. Служит в качестве своеобразного человеческого словаря для пояснения финансовых терминов, таких как бета, коэффициент P/E, коэффициент Шарпа и других.

42. Направляет вас в случае необходимости к другим специалистам, например, бухгалтерам и юристам.

43. Делится опытом десятков или сотен своих клиентов, которые сталкиваются с обстоятельствами, подобными вашим.

44. Помогает в реализации преемственности финансового плана в вашей семье через поколения.

45. Содействует переводу инвестиций от отдельных лиц в трасты или от собственников к бенефициарам.

46. Поддерживает вас на выбранном пути.

47. Определяет недостаточность определенных ваших сбережений.

48. Разрабатывает и контролирует реализацию стратегии сокращения долга.

49. Выступает в роли мудрого резонатора для идей, которые вы рассматриваете.

50. Честен с вами.