с теми же пенсиями: почему не рассматривают менее больной подход, подняли бы отчисления в пенсфонд на 1-2%, никто бы и не возмутился
Там грядущая дыра в ПФ несколько больше рисуется, 1-2% проблему не решат. Если ничего не путаю, в сравнительном анализе речь какраз шла, что либо сборы поднимать процентов до 40-45 (с нынешних 26) либо возраст. Ну и здрвым умом все понимают, что если сборы задрать, то платить будут ещё меньше, в т.ч. и самим работникам. Как-то так.
если не заниматься отбеливанием зарплат, то возраст можно и до 100 лет поднять
Кто-то то час назад слил через стакан МТСовских облигаций с погашением через 4 месяца в сумме на 60 с хвостом миллионов. Ценник внизу доходил до 60 % от номинала при текущем (до слива) 100 % Мы чего-то не знаем?
Кто-то то час назад слил через стакан МТСовских облигаций с погашением через 4 месяца в сумме на 60 с хвостом миллионов. Ценник внизу доходил до 60 % от номинала при текущем (до слива) 100 % Мы чего-то не знаем?
Вот-вот. Правильно. Индекс ММВБ близок к историческим максимумам (115 пунктов по текущим торгам), а трейдеры на многих ветках из лосей не вылазиют. И еще каких рогатых. Сбербанки, ВТБ, Мосбиржа (короче весь финансовый сектор), телекомы (особенно МТС, а избы еще пару месяцев назад призывали брать по текущим; МегаФон после делистинга с LSE мало ликвиден), ритейл (полный капец почти по всем бумагам, страшно называть котировки) и многие энергетики (Россети ао, многочисленные МРСК). Про пике аэрофлота знают все, слава Богу, хоть туда не встрял.
Публикация отчетности МТС за 2К18 по МСФО намечена на 21 августа. В 16:00 по лондонскому времени (18:00 мск) состоится телефонная конференция. Телефонный номер для участия в конференции: +44 20 7194 3759, логин: 13591738#.
Мы полагаем, что компания покажет хорошие результаты и что тенденции, наблюдавшиеся в 1К18, сохранятся. Обнадеживает и тот фактор, что уже опубликованные VEON операционные результаты в России и на Украине выглядят позитивно. Мы полагаем, что скорректированный показатель EBITDA в отчетности вырастет на 22%, а его рост на сопоставимой основе будет соответствовать динамике выручки, то есть составит примерно 5%, говорится в обзоре Sberbank Investment Research. https://1prime.ru/experts/20180813/829120974.html
Кто-то то час назад слил через стакан МТСовских облигаций с погашением через 4 месяца в сумме на 60 с хвостом миллионов. Ценник внизу доходил до 60 % от номинала при текущем (до слива) 100 % Мы чего-то не знаем?
Судя по проданным, а потом купленным объемам - просто перелив Всем доброго!
Кто-то то час назад слил через стакан МТСовских облигаций с погашением через 4 месяца в сумме на 60 с хвостом миллионов. Ценник внизу доходил до 60 % от номинала при текущем (до слива) 100 % Мы чего-то не знаем?
Судя по проданным, а потом купленным объемам - просто перелив Всем доброго!
Перелив, на этом же графике, был 10-го. Котир даже не шолохнулся. А здесь именно слили в стакан по рынку, от того и продавили так низко. Фигня какая-то. Посмотрите на минутках. Ливанули в стакан первую порцию. Восстановление котировки произошло практически без объемов. Через 5 минут ливанули вторую часть, но там уже кто-то среагировал, объем выкупили.
В связи со свеженькой "новостью", давайте помыслим, коллеги... Сбер преф падает сильнее обычки, как бы увеличивая итак высокую ДД по итогам 2018 г. (уже вошёл в зону проторговки 2017 г = 155-165). НО с учётом мсфо-9, может, див то уже и не будет таких и нам это время сбер красиво раздают? Помнится, ещё зимой писала про цель 140, а Парус сегодня ажно 115 высчитал...
Кто что считает, насколько это близко к вбросу или реальности? (вышло перед закрытием)
⚠️БАНКИ РФ Доля проблемных кредитов на балансе крупнейших российских банков ❗️вдвое выше официальной оценки, если рассчитывать ее по международным стандартам МСФО-9, вступившим в силу с 1 января 2019 года.
В отличие от показателя, который использует ЦБ РФ и который учитывает лишь займы, просроченные на 90 дней или больше, плохие активы по МСФО-9 (кредиты 3-ей стадии) включают также обесцененные, реструктурированные и некоторые другие рисковые кредиты.
Их доля на балансе топ-20 российских банков, на которые приходится три четверти активов банковской системы, составляет около 11%
Это ❗️вдвое больше официального показателя плохих долгов от ЦБ, который на 1 июля составлял 3,121 трлн рублей, или 5,3% от общего объема кредитов в экономике.
Наибольший объем "скрытого" от статистики ЦБ проблемного долга - у крупнейших госбанков.
Так, у Сбербанка и ВТБ доля "кредитов 3-ей стадии" в 2 раза больше, чем показатель просрочки, используемый центробанком. У Газпромбанка и Альфа-банка разница трехкратная, а Московского кредитного банка достигает 5 раз.
Еще около 8% составляют "кредиты 2-ой стадии" - необесцененные, но с существенным увеличением кредитного риска. При этом максимальная доля таких активов у Банка Зенит (33%), Абсолют Банка (16%) и БСП (13%).
У некоторых банков чистый объем кредитов 2-ой и 3-ей стадии (за вычетом сформированных резервов) больше, чем капитал: у Абсолют-банка это 539% капитала, у банка "Зенит" - 189%. У ВТБ - 95%, у БСП - 76%, у Сбербанка - 64%, у Альфа-банка - 61%.
При стресс-тесте, сравнимом с банковским кризисом 2014 года в России, по нашим оценкам, большинство банков смогут покрыть стрессовые убытки за счет прибыли до отчислений под обесценение менее чем за год, что очень неплохо. В то же время, Абсолют Банку, ВТБ и Газпромбанку потребуется свыше двух лет, что делает их более подверженными риску.
Госбанки смогут рассчитывать на государственную поддержку в случае серьезного стресса.
- Fitch
Сообщение восстановлено автором 09.12.2018 в 16:06.
В связи со свеженькой "новостью", давайте помыслим, коллеги... Сбер преф падает сильнее обычки, как бы увеличивая итак высокую ДД по итогам 2018 г. (уже вошёл в зону проторговки 2017 г = 155-165). НО с учётом мсфо-9, может, див то уже и не будет таких и нам это время сбер красиво раздают? Помнится, ещё зимой писала про цель 140, а Парус сегодня ажно 115 высчитал...
Кто что считает, насколько это близко к вбросу или реальности? (вышло перед закрытием)
⚠️БАНКИ РФ Доля проблемных кредитов на балансе крупнейших российских банков ❗️вдвое выше официальной оценки, если рассчитывать ее по международным стандартам МСФО-9, вступившим в силу с 1 января 2019 года.
В отличие от показателя, который использует ЦБ РФ и который учитывает лишь займы, просроченные на 90 дней или больше, плохие активы по МСФО-9 (кредиты 3-ей стадии) включают также обесцененные, реструктурированные и некоторые другие рисковые кредиты.
Их доля на балансе топ-20 российских банков, на которые приходится три четверти активов банковской системы, составляет около 11%
Это ❗️вдвое больше официального показателя плохих долгов от ЦБ, который на 1 июля составлял 3,121 трлн рублей, или 5,3% от общего объема кредитов в экономике.
Наибольший объем "скрытого" от статистики ЦБ проблемного долга - у крупнейших госбанков.
Так, у Сбербанка и ВТБ доля "кредитов 3-ей стадии" в 2 раза больше, чем показатель просрочки, используемый центробанком. У Газпромбанка и Альфа-банка разница трехкратная, а Московского кредитного банка достигает 5 раз.
Еще около 8% составляют "кредиты 2-ой стадии" - необесцененные, но с существенным увеличением кредитного риска. При этом максимальная доля таких активов у Банка Зенит (33%), Абсолют Банка (16%) и БСП (13%).
У некоторых банков чистый объем кредитов 2-ой и 3-ей стадии (за вычетом сформированных резервов) больше, чем капитал: у Абсолют-банка это 539% капитала, у банка "Зенит" - 189%. У ВТБ - 95%, у БСП - 76%, у Сбербанка - 64%, у Альфа-банка - 61%.
При стресс-тесте, сравнимом с банковским кризисом 2014 года в России, по нашим оценкам, большинство банков смогут покрыть стрессовые убытки за счет прибыли до отчислений под обесценение менее чем за год, что очень неплохо. В то же время, Абсолют Банку, ВТБ и Газпромбанку потребуется свыше двух лет, что делает их более подверженными риску.
Госбанки смогут рассчитывать на государственную поддержку в случае серьезного стресса.
- Fitch
К внедрению стандарта готовятся уже несколько лет. Если мне не изменяет память в годовом отчете Сбера за 2017 год раскрыты ожидания от внедрения стандарта и они не критичны
А все видали отчет Норки? Завтра по дивам скажут Вот бы было поболее чем на доходе написано ожидания, ибо могут! ( белоус разве ток все подпортить может). А так с такими то показателями начал думать, а не оставить ли ее пока до... а на пару лет. У кого какие соображения?
В связи со свеженькой "новостью", давайте помыслим, коллеги... Сбер преф падает сильнее обычки, как бы увеличивая итак высокую ДД по итогам 2018 г. (уже вошёл в зону проторговки 2017 г = 155-165). НО с учётом мсфо-9, может, див то уже и не будет таких и нам это время сбер красиво раздают? Помнится, ещё зимой писала про цель 140, а Парус сегодня ажно 115 высчитал...
Кто что считает, насколько это близко к вбросу или реальности? (вышло перед закрытием)
⚠️БАНКИ РФ Доля проблемных кредитов на балансе крупнейших российских банков ❗️вдвое выше официальной оценки, если рассчитывать ее по международным стандартам МСФО-9, вступившим в силу с 1 января 2019 года.
В отличие от показателя, который использует ЦБ РФ и который учитывает лишь займы, просроченные на 90 дней или больше, плохие активы по МСФО-9 (кредиты 3-ей стадии) включают также обесцененные, реструктурированные и некоторые другие рисковые кредиты.
Их доля на балансе топ-20 российских банков, на которые приходится три четверти активов банковской системы, составляет около 11%
Это ❗️вдвое больше официального показателя плохих долгов от ЦБ, который на 1 июля составлял 3,121 трлн рублей, или 5,3% от общего объема кредитов в экономике.
Наибольший объем "скрытого" от статистики ЦБ проблемного долга - у крупнейших госбанков.
Так, у Сбербанка и ВТБ доля "кредитов 3-ей стадии" в 2 раза больше, чем показатель просрочки, используемый центробанком. У Газпромбанка и Альфа-банка разница трехкратная, а Московского кредитного банка достигает 5 раз.
Еще около 8% составляют "кредиты 2-ой стадии" - необесцененные, но с существенным увеличением кредитного риска. При этом максимальная доля таких активов у Банка Зенит (33%), Абсолют Банка (16%) и БСП (13%).
У некоторых банков чистый объем кредитов 2-ой и 3-ей стадии (за вычетом сформированных резервов) больше, чем капитал: у Абсолют-банка это 539% капитала, у банка "Зенит" - 189%. У ВТБ - 95%, у БСП - 76%, у Сбербанка - 64%, у Альфа-банка - 61%.
При стресс-тесте, сравнимом с банковским кризисом 2014 года в России, по нашим оценкам, большинство банков смогут покрыть стрессовые убытки за счет прибыли до отчислений под обесценение менее чем за год, что очень неплохо. В то же время, Абсолют Банку, ВТБ и Газпромбанку потребуется свыше двух лет, что делает их более подверженными риску.
Госбанки смогут рассчитывать на государственную поддержку в случае серьезного стресса.
- Fitch
Спасибо тем, кто потратил время на приблизительную оценку проблемных активов ( мысль была - не было времени). Если приплюсовать кредиты Сбербанка депрессивным регионам РФ, то доля токсичных активов на его балансе может вырасти до очень некрасивых цифр. Возможно, что Ваш расчетный Парус ⛵️ реет очень гордо. Да хранит Вас Господь
Но если говорить о Сбере то я ожидаю замедление темпов роста прибыли по итогам 2018: - сужение процентного спрэда между кредитами и депозитами - передача кредитного портфеля оборонки в ПСБ (про это активно писали погода назад) - да и вообще невозможно расти постоянно долго
Зато обещают довести процент отчислений на дивы до 50%. Тож на тож выходит. Из позы по префам еще до див вышла на 184. Дальнейший рост был выше моего понимания. Обманулась. Можно было еще посидеть. Сейчас аккуратно восстанавливаю. Думаю 140 еще увидим. А 115 сомнительно..... Смотрим на рубль и нефть.
А все видали отчет Норки? Завтра по дивам скажут Вот бы было поболее чем на доходе написано ожидания, ибо могут! ( белоус разве ток все подпортить может). А так с такими то показателями начал думать, а не оставить ли ее пока до... а на пару лет. У кого какие соображения?
Фрс пылесосит все рынки в августе О размерах пылесоса писал здесь пару нед назад https://mfd.ru/forum/post/?id=14823274#14823274 Ликвидность основная ушла на вал секцию Из мамбы только в сбере сейчас она есть и еще пара фишек Спекули получили хороший навар с бакса за неделю Сейчас временный переклад сделают обратно в акции Это поддержит пока нашу фонду пару недель Если не пройдем ключевые уровни по мамбе и сберу - снова вниз нырнем Торговать только валютные папиры сейчас - уже много раз писал Всякие там энергетики магниты и прочие мосбиржи - в топку на х рен Нефть граф не нравиццо от слова совсем Может легко нырнуть унизз под 70 причем неожиданно резко Тогда паникселл не за горами Короче осторожно надо сейчас ибо шатко все и ненадежно
Внимание! Уважаемые посетители сайта mfd.ru, предупреждаем вас о следующем: ОАО Московская Биржа (далее – Биржа) является источником и обладателем всей или части указанной на настоящей странице Биржевой информации. Вы не имеете права без письменного согласия Биржи осуществлять дальнейшее распространение или предоставление Биржевой информации третьим лицам в любом виде и любыми средствами, её трансляцию, демонстрацию или предоставление доступа к такой информации, а также её использование в игровых, учебных и иных системах, предусматривающих предоставление и/или распространение Биржевой информации. Вы также не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию для создания Модифицированной информации предназначенной для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения. Кроме того, вы не имеете права без письменного согласия Биржи использовать Биржевую информацию в своих Non-display системах.
