путь к дивидендной зарплате

Интересная бумага, что думаете.

На Московской бирже идёт размещение облигации ВИС ФИНАНС БО -П03. Компания ООО ВИС ФИНАНС занимается строительством мостов, дорог, домов, восстанавливает заводы, а так же занимается инвестированием на территории России и зарубежом.Срок принятия заявок до 30 марта 2023Дата размещения 04 апреля 2023Срок погашения 3 годаОриентировочный доход 13,5%Выплата купонов ежеквартальноНоминал 1000 рублейПри размещении 10000 рублей

Данная компания имеет контракты вплоть до 2047 года, этот показатель не мало важен, так как по нему видно, что компания имеет успех в оказании своих услуг и пользуется спросом.

Друзья, что вы думаете про данную облигацию, напишите свои мнения в комментариях. Процент хороший и заманчивый!

Кому интересна тема облигации добро пожаловать на мой дзен канал.

https://dzen.ru/id/6411fa52008181346ae60286

Примечательная облигация

Всех приветствую! Недавно вышла новость о том, что стекольный завод выпустил бутылку из самого лёгкого стекла. ООО Сибирское стекло стал крупнейшим производителем стеклопродукции. Данная компания поставляет тару компании AB InBev Efes.Итак зашел на Московскую биржу нашел данную облигацию и она меня заинтересовала.Номинал 10000 рублейКупон 102.74 рубляВыплата купона ежемесячноДоходность 12.88%Срок амортизации 16.02.2024 гДата погашения 09.09.2025 годНеплохой доход и компания перспективная.Не является инвестиционной рекомендацией.

Кому интересна тема инвестиции в облигации заходите на дзен канал

https://dzen.ru/b/ZB2eo3UL9mL9q9aI?share_to=link

подведу итоги по облигациям

Наконец то наступила пятница и можно подвести итоги динамики роста и падения облигаций В фаворит вышел ГК Пионер, а в аутсайдерах стала ОФЗ 29007. Вот такой результат торговой недели, купоны на этой неделе не выплачивались.

Больше информации о моем инвестирование и облигациях можно узнать на дзен канале

https://dzen.ru/b/ZB3B2BTfVARxL5Rd?share_to=link

На Московской бирже разместили необычную облигацию

На Московской бирже появится необычная облигация, идет пока ее размещение, номинал будет составлять 5500 рублей, купонная выплата ежеквартальная. Заходите на мой дзен и ознакомьтесь с данной облигацией. Не является рекомендацией, для ознакомления

https://dzen.ru/b/ZBp3Qkffc3ECLqwe?share_to=link

Успех и богатство, выбери свой путь

На своем дзен канале расскажу несколько советов о том, как прийти к успеху и стать более богатым.

поддержите канал лайком и комментарием. Спасибо за содействие.

https://dzen.ru/a/ZBnXtcAJ6D0VM63d?share_to=link

Несколько правил для начинающих инвесторов

На своем дзен канале выложил статью про несколько правил для начинающего инвестора. Данные правила не являются как обязательная рекомендация.

Придерживаясь данным правилам инвестор гораздо быстрее придёт к успеху, к своей финансовой независимости.

https://dzen.ru/a/ZBs45c6g8jQflc9_?share_to=link

Возможно ли разбогатеть на бирже

Трейдеру (инвестору) хорошо жить сейчас (покупать квартиры, машины и т.п.) или же лучше сдерживать себя в тратах, и пусть сложный процент делает свое дело. Данный вопрос во многом философский и у каждой стороны есть свои сильные аргументы. С одной стороны, счастливым можно быть только в моменте. С другой — инвестиционная прибыль как ничто лучше масштабируется с увеличением капитала и грешновато этим не пользоваться. Вспомним известную фразу Уоррена Баффета

Люди не становятся богатыми, потому что не хотят богатеть медленно.

В одном из постов, как раз обсуждалось, что людей (по крайней мере в России) сделавших хорошее состояние на бирже — известно не так уж и много. Оставив философскую часть, хочется обсудить тему: а возможно ли в принципе существенно разбогатеть, зарабатывая на бирже? Иными словами, это люди не хотят разбогатеть или просто так не могут?

Для начала вспомним простую математику. Сколько времени необходимо, чтобы при заданной средней доходности существенно (предположим в 10 раз) увеличить начальный счет? Разумеется, речь идет уже о «чистой» доходности (после всех комиссий и налогов).

При доходности в 5% потребуется 47,19 лет

При доходности в 10% потребуется 24,16 лет

При доходности в 20% потребуется 12,63 лет

При доходности в 35% потребуется 7,64 лет

При доходности в 50% потребуется 5,68 лет

Вначале может показаться, что да, нужно время, но существенное увеличение состояния (скажем х100: т.е. два раза по х10) — более чем реально. Далее обсудим почему это не совсем так.

Анализируя компании мы любим смотреть и сравнивать мультипликаторы. Для анализа же данной задачи предлагаю использовать следующий: D/S. Где D (deposit) — это размер депозита (СЧА всех брокерских счетов), а S (spendings) — суммарные траты человека за прошедшие 12 месяцев. Возможно, крупные разовые покупки (квартира/дом или там дорогая машина) стоит учитывать не полностью, а амортизировать, но это уже детали.

Основной тезис поста: долговременно поддерживать высокий показатель D/S — психологически невозможно. Сразу оговорюсь для узкой прослойки сверхбогатых — это, возможно, не так. Но речь как раз о всех остальных. По моим ощущениям, выдерживать уже двузначный D/S — практически невозможно. Наверное, большинство сойдется на том, что комфортный показатель где-то 5-7. Будет крайне интересно послушать мнения. Для осознания масштабов просто напомню, что всегда рекомендуется иметь финансовую подушку безопасности в размере 6 зарплат (D/S=0.5) !

Для пущей наглядности несколько примеров (для D/S=10): коррекция портфеля на уровне вчерашнего индекса московской биржи (-1.8%) при таком мультипликаторе составит чуть более двух среднемесячных расходов. Небольшая коррекция в 15% — уже траты за полтора года. В теории то легко абстрагироваться от абсолютных цифр и все измерять в процентах, только вот на практике — очень сложно. По крайней мере, для этого нужен специфический склад характера (например таким рафинированным математикам, абстрагироваться будет намного проще, чем остальным). Если минусы даются легко, это кстати не означает, что также легко будут даваться плюсы. Не то чтоб очень часто, но рынок иногда дает возможность неплохо подзаработать на явной идее. Поймали такую, словили апсайд даже на несколько процентов, как не захотеть забрать толику и сгонять в дополнительный отпуск? Если от скажем даже 2% отнять 0.83% (среднемесячные траты, более чем достаточно для небольшого отдыха), вроде кажется, что ничего не убудет, только вот S начнет расти.

Наверное это стоило оговорить вначале, но поддерживать высокий D/S возможно при наличии заработков, не связанных напрямую со счетом. Только вот есть один нюанс. Заработок то тоже должен расти! Причем если он растет медленнее средней доходности, то скоро настанет момент, когда его начнет не хватать, и психологическое ограничение на высокий D/S начнет действовать. Более того, в случае активного заработка (работы) постоянный высокий рост з/п может быть обусловлен только ростом как специалиста. А успешно развиваться на двух работах одновременно («основной» и «биржевой») — практически невозможно. В случае пассивных заработков, опять же, они должны быстро расти. Что маловероятно. Разумеется, можно часть прибыли переводить в источники пассивного дохода, но это, опять же, приведет или к росту S или к снижению D. Управление чужими средствами — пожалуй единственная доступная опция стабильного поддержания высоких сторонних доходов. Но опять же, все еще и сложиться удачно должно.

Кроме того, необходимо упомянуть что и с возрастом и капиталом, аппетит к риску падает (доходности тоже снизятся), а траты, которые нельзя откладывать будут расти (здоровье, семья и т.п.). Да и про инфляцию забывать не стоит, а она пусть не очень много, но «режет» среднюю чистую доходность.

Вот и получается, что живя с инвестиций, даже при весьма агрессивном показателе D/S=10, реальная доходность будет на 10 процентных пунктов меньше. При более разумном значении мультипликатора 7 — доходность снизится уже на 14.3 п.п. При мультипликаторе в 5 — уже на 20 п.п. А теперь пролистайте чуть выше к табличке, которая показывает через сколько лет капитал увеличится в 10 раз. Вот вам и ответ, почему демонстрирующих хорошую доходность много, но прям сильно разбогатевших с биржи — единицы.

Разумеется, всё вышесказанное не означает, что на бирже прям невозможно сильно разбогатеть, богатея медленно. Возможно. Но для этого необходимо выполнение какого-то из условий:

1 Долгий срок инвестирования (десяток, а скорее десятки лет)

2 Хорошая средняя доходность

3 Наличие зарплаты, которая будет покрывать основные расходы

4 Умение абстрагироваться от абсолютных результатов, что позволит держать высокий D/S

5 Определенный сдерживание своих аппетитов. Питаться хлебом и водой, разумеется не надо. Но вот ограничить скорость ежегодного роста трат это позволит

6 Воля

7 Удача. Причем в самом широком смысле

8 Умение на очень длительном промежутке времени, несмотря на все шоки, поддерживать стабильное психологическое состояние

9 Хороший старт. В частности, ранний выход на высокий D/S

10 Ну и пожалуй самый главный это терпение.

Приближаюсь к ближайшим целям

пассивный доход

Пассивный дивидендный доход это доход, который зарабатывается сам собой, не требуя вашего существенного личного участия. В моем случае это дивиденды от акций, либо купонный доход от облигаций.

Для того что бы создать пассивный дивидендный доход нужно сформировать свой инвестиционный портфель из акций которые выплачивают дивиденды. Для начала необходимо реинвестировать полученные дивиденды это значит докупать на полученные дивиденды акции тем самым увеличивать массив акций, чем больше стабильных и высококачественных акций в портфеле тем больше будет пассивный доход.

Акции желательно докупать на просадках, когда по цене происходит коррекция тем самым есть возможность докупить акций больше чем когда акция находится на хаях.

Дивиденды это выплата, которую компания периодически переводит тем, кто владеет ее акциями. Размер выплаты зависит от количества акций, которые держит инвестор. Поэтому, чтобы получить больше дивидендов, придётся покупать больше бумаг той или иной компании, арифметика проста.

Ещё один показатель, который влияет на пассивный доход – дивидендная доходность или по-другому выплата на одну акцию. Например, акция стоит 100 рублей, выплата на акцию – 10 рублей, значит, доходность по дивидендам – 10%. Вот поэтому желательно с учетом диверсификации в инвестиционный портфель собирать акции с общей дивидендной доходностью, что бы в сумме он так же был с 10 % доходностью.

Чем выше дивидендная доходность инвестиционного портфеля, тем меньше надо инвестировать, чтобы получать нужную для жизни сумму.

У Российских компаний самые большие дивиденды в среднем 8%, по Американским намного меньше в большем случае 2%, но есть аристократы которые выплачивают дивиденды в районе 5%.

Как инвестировать, чтобы жить на дивиденды, если нету большой зарплаты и крупной суммы денег.

1. Инвестируйте регулярно

Наращивайте свой общий капитал постепенно и каждый месяц вкладывайте 10–20% от зарплаты.

2. Докупайте акции на полученные дивиденды

Чтобы быстрее достичь пассивного дохода, реинвестируйте дивиденды обратно в акции, тем самым увеличивая размер капитала.

3. Вкладывайте деньги в разные компании

Не инвестируйте всё только в одну компанию. Так вы берёте на себя повышенный риск. Не храните все яйца в одной корзине.

Дивидендные выплаты автоматически приходят на брокерский счёт –счёт, который должен открыть каждый инвестор перед покупкой акций. Есть Российские и Иностранные брокеры. В России есть две биржи Московская на ней торгуются Российские акции и иностранные в рублях и Санкт-Петербургская на ней торгуются акций иностранных компаний в иностранной валюте.

Брокерский счёт регистрируется у брокерской компании (брокера) – это посредник на бирже, который обеспечивает все сделки инвестора. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «МТС», брокер принимает поручение и переводит деньги в ценные бумаги, а затем записывает сделку на брокерский счёт инвестора.

Отчет портфеля за сегодня

Обзор по акциям моего портфеля на 10.08.2021 года.

Сегодня к концу дня выстрелили следующие компании

1 Северсталь за сегодня акция выросла на 32,40 рублей стоимость акции составляет 1768 рублей

2 ММК за сегодня акция выросла на 1,36 рубля стоимость акции составляет 68,9 рублей.

3 Exxon Mobil в плюсе на 0,78 баксов цена акции 58,1 доллара

аутсайдеры в портфеле это

1 British American Tobacco - 0,31 доллара цена акции 37 долларов

2 Русагро - 6,4 рубля цена на акцию 1101 рубля

3 Полиметалл - 8 рублей цена на акцию 1510,5 рубля

Вот такой обзор по акциям за сегодня кто на подъеме, а кто в низу.

Мой первый опыт в инвестиции при службе в армии

Мой первый опыт в инвестиции при службе в армии.

Служил я в Московской области в железнодорожных войсках, кстати 06.08.2021 года был праздник, тех кто служил в ЖДВ всех поздравляю с праздником. Ну вот услышал я как то, что сослуживец из соседней роты сделал ставку в букмекерской конторе и выиграл большую сумму денег. Мне стало интересная данная тема я узнал где находится данная контора и в увольнение решил навестить данную контору.

Так как была весна 2005 года то придя в кантору я узнал правила ставок и после этого как помню мне дали распечатанные спортивные события. В буклете было много разных соревнований по спорту включая шахматы и много других игр про которые я и не слышал не разу.

Я конечно поинтересовался у администратора о том какой был самый большой выигрыш, на что женщина администратор сказала, что самый большой выигрыш был 200 000 рублей когда какой то парень поставил на формулу 1 и угадал время прибытие финалиста.

Посмотрев буклет соревнований я остановился на хоккее, как раз предстоящая игра в чемпионате мира по хоккею играли Россия против Канады, мне нравиться игра Канадцев и я поставил на них 200 рублей, по моему если Канадцы выиграют Россию то я получу 1000 рублей.

Ну вот наступило 14 мая я надыбал приемник слушаю прямой эфир, Канада выигрывает не буду врать был последний тайм, счет 3:2 в пользу Канады, нашу роту повели в столовую идем строем все поют песню, а я иду слушаю новости, радуюсь навару как раз была последняя минута и тут бац! И на последней секунде Россия забивает гол в ворота Канадцам.

Я расстроился аппетит пропал и слышу по радио, что продолжается игра плей офф и вот в плей офф выигрывает Канада. Я значит обрадовался такому финалу и в первый удобный случай пошел в самоход в букмекерскую контору за своим выигрышем, но в итоге когда я пришел и показал свою ставку, мне администратор сказал, что я ничего не выиграл, так как я сделал ставку на основное время игры, а не дополнительное. Как же я расстроился, но духом не упал и решил еще несколько раз испытать свою судьбу в ставках. Ставки я делал уже как так сказать не на одно событие, а минимум на три так как выигрыш очень не плохо увеличивался. В итоге во всех случаях какое то одно событие не сбывалось и я плюнул на это дело не мое это, мне даже кажется, что весь спорт возможно завязан на этих конторах так как это не плохой бизнес. Вот такой был мой первый опыт в инвестиции.

Еще раз всех служивших с прошедшим праздником с днем ЖДВ!

Акции которым не страшен кризис

Осторожно провокаторы и зазывалы

Резервный капитал

Вчера

Что такое резервный капитал: особенности его формирования. Резервный капитал – это запасной источник финансовых средств, который используется в качестве страховки на случай, если инвестор вдруг потерпит какие-либо убытки или возникнет острая необходимость в денежных средствах.

Денежные резервы относятся к деньгам, которые компания или частное лицо держит под рукой для удовлетворения краткосрочных и чрезвычайных потребностей в финансировании. Краткосрочные инвестиции, которые позволяют клиентам быстро получить доступ к своим деньгам, часто в обмен на более низкую норму прибыли, также можно назвать денежными резервами. Примеры включают облигации государственного займа

· Денежные резервы относятся к деньгам, которые компания или частное лицо держит под рукой для удовлетворения потребностей в чрезвычайном финансировании.

· Краткосрочные высоколиквидные инвестиции, такие как фонды денежного рынка и казначейские векселя, также можно назвать денежными резервами.

· Денежные резервы полезны, когда деньги нужны сразу для крупной покупки или для покрытия непредвиденных платежей.

Как работают денежные резервы

Наличие значительных денежных резервов дает отдельному человеку, группе лиц или компании возможность немедленно совершить крупную покупку. Это также должно гарантировать, что они могут прикрыть себя, когда они переживают тяжелый финансовый период и им нужно делать внезапные, неожиданные платежи.

Физическим лицам рекомендуется иметь достаточно наличных денег в резерве, чтобы их хватило на срок от трех до шести месяцев на случай чрезвычайной ситуации. Они хранят свои денежные резервы на банковских счетах или в краткосрочных стабильных инвестициях, которые вряд ли потеряют в цене. Таким образом, они могут вывести эти чрезвычайные фонды или продать эти инвестиции в любое время без потери денег, независимо от того, насколько хорошо работает фондовый рынок.

Недостатки денежных резервов

Сидеть на кучу денег – это здорово, правда? Не всегда. Наличие денежных резервов может пригодиться, когда возникают проблемы с денежным потоком, и деньги требуются немедленно. Однако важно соблюдать правильный баланс, поскольку слишком много может быть вредным.

Накопление лишних денег может привести к упущенным возможностям. Более высокая прибыль могла быть получена путем реинвестирования части этих дополнительных денежных средств обратно в бизнес. Теоретически сумма денег, которую приносят эти инвестиции в доход, должна легко превосходить ставки, которые платит текущий счет.

Для частных лиц хранение слишком большого количества денег в наличных деньгах также может быть вредным. Да они безопаснее. Но они также приносят гораздо более низкую доходность, чем, скажем, инвестиции в акции, облигации, REIT, золото, альтернативные активы или портфели диверсифицированных активов любого класса. С годами эта разница становится очень заметной из-за инфляции.

Отчет портфеля за июль

Защита от инфляции

Защита капитала от инфляции

Вчера

Как защитить активы от инфляции

Обзор инструментов

Инфляция съедает наши деньги: сейчас на 10 тысяч рублей можно купить почти в 1,5 раза меньше товаров и услуг, чем пять лет назад. Чтобы не терять деньги, инвесторы используют защитные активы — это инструменты, которые растут примерно вровень с инфляцией. Самый популярный способ защиты — инвестиции в фондовой рынок, но он не единственный: расскажем о других.

2 Недвижимость

Стоимость недвижимости и арендная плата обычно растут вместе с инфляцией. Если купить квартиру или апартаменты, чтобы сдавать, можно защитить активы от обесценивания, но есть риски в том, что квартира может простаивать, а за коммунальные услуги приходиться ежемесячно платить. К тому же в квартире если сдавать ее нужно делать ремонт, обновлять мебель и технику.

3 REIT — фонды недвижимости

REIT — это компании, владеющие недвижимостью и сдающие ее в аренду. Минимум 90% прибыли фонд распределяет между акционерами в виде дивидендов. Что не выгодно в данных бумагах, что налог с дивидендов снимается 30%. Дивиденды в большинстве случаев выплачиваются ежемесячно.

4 Облигации с инфляционной защитой

Это облигации с ПК — плавающим купоном, который привязан к индексу потребительских цен. Чем выше индекс или ставка RUONIA, тем выше купон по облигации. Облигации госзайма бумага надежная но хватает ее только чтобы капитал оставался на плаву не отставая от инфляции, заработать на данной бумаге не получиться.

5 Золото

Золото проигрывает другим инструментам, потому что инвесторы не получают проценты. Когда ЦБ повышает ключевую ставку вслед за инфляцией, облигации с ПК и даже депозиты могут обеспечить более привлекательную доходность.

Но золото содержится в любом диверсифицированном портфеле, как защитный актив и если идет глобальный кризис то золото обязательно выстрелит.

6 Акции компаний

Акции заметно обгоняют инфляцию на дистанции, поэтому можно инвестировать в индекс широкого рынка, например S&P 500. Но если учесть подъем товарных рынков вместе с инфляцией, то именно акции сырьевых компаний способны дать максимальный эффект

диверсификация портфеля

Что такое диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация — это покупка разных бумаг, фондов, продуктов (золото, нефть, серебро) и т.д. чтобы меньше зависеть от динамики каждой из них. Самый простой подход — купить акции разных компаний из нескольких секторов и стран.

Правило 1. Акции компаний в портфеле должны заниматься разным бизнесом

Основная идея диверсификации — чтобы акции компаний в портфеле не зависели друг от друга. Хорошо, когда бизнес не зависит от одного показателя, вроде курса валют или цены на нефть, но еще лучше, если компании в вашем портфеле занимаются разным бизнесом. И даже если компании работают в одном секторе, это не значит, что они зарабатывают на одном и том же.

Покупайте акции с разными видами риска. Когда вы разобрались в бизнесе, нужно оценить зависимость компаний от определенных факторов: для кого-то важен внутренний спрос, для кого-то курсы валют и стоимость продукции.

Если от каких-то факторов зависят компании, значит, от этого зависят и акции, в которые вы вложили деньги. Дальше нужно решить, устраивает вас такая зависимость или нет. Допустим, если вы верите, что экономика в России будет расти, вкладывайтесь в компании, которые станут бенефициарами этого процесса. Главное, выбирать риски осознанно.

Еще один способ снизить взаимосвязь — купить акции с противоположным риском. Например, когда одна компания начнет больше зарабатывать от роста доллара по отношению к рублю, а другая меньше. Так вы застрахуетесь от возможных потерь на случай колебания курсов валют.

Учитывайте доходность. Когда вы пытаетесь избавиться от риска, не забывайте, что задача портфеля не только не потерять деньги, но и заработать. Если акции в вашем портфеле не будут зависеть друг от друга — это хорошо, но какой в этом смысл, если в итоге вы получите доходность меньше депозита в банке? Чтобы заработать, все равно придется брать на себя какой-то риск.

Правило 2. Компании в портфеле не должны зависеть от одного показателя

Ваш портфель может быть собран из десяти разных акций, например, авиаперевозчик, продуктовый ретейлер, газодобывающая компания и продавец стали. С виду это разные бизнесы, но они все могут зависеть от чего-то одного: рынка сбыта, курса валют, стоимости продукции или других факторов.

Выводы: Если инвестор верит в развитие какой-нибудь сырьевой отрасли, он может купить бумаги крупнейшего добытчика на все деньги и ждать роста. Но это рискованно. На компанию или ее важных партнеров могут наложить санкции, эффективность работы может снизиться, а цены на сырье — упасть. Все это негативно скажется на бумагах корпорации и прибыли инвестора. Используя один или несколько видов диверсификации, инвестор сможет защититься от возможных негативных факторов.

Цели инвестирования

Начинающему инвестору

Советы для новичков которые хотят заняться инвестициямиВо первых не начинать инвестиции с кредитным плечом для увеличения доходности с помощью спекуляции.Во вторых иметь резервный КЭШ, либо постоянный доход.В третьих нужно знать о том, что сумму денег которую ты инвестируешь ты не должен на нее рассчитывать, так как ее можно потерять, приобрести какие то не ликвидные бумаги, бумага может просесть в цене.Эти три пунка ты должен выполнить при начале своего пути в инвестиции.Свои инвестиции можно начать со ста рублей. Новичку не стоит начинать со сложных инвестиционных продуктов таких как опционы, фьючерсы, криптовалюты, финансовые пирамиды.Про пирамиды я скажу так, конечно тебе дадут по началу вывести 40% от твоих же вложенных денег, что бы побольше заглотить наживку и когда ты вложишь еще больше своих денег в финансовую пирамиду, то вывести свои деньги тебе уже не дадут. На этом лохотроне держатся финансовые пирамиды. Хотя это тоже являются инвестициями в свою глупость и самообразование.Не нужно вестись на людей которые толкают тебя на повышенные риски, лучше для начала наблюдай за людьми которые занимаются инвестициями и делай то что делает наиболее походящий тебе инвестор.По этому я желаю каждому принять как базу эти советы и на этой базе были построены источники благосостояния, не терять деньги, а увеличивать их и делать выгодные шаги в инвестирование.

полиметалл

Полиметалл остается недооцененным рынком относительно сопоставимых зарубежных эмитентов. Акции компании можно считать защитным инструментом и страховой частью портфеля. Акции имеют шанс подняться в цене к концу года вместе с котировками золота, если на перегретых рынках возобладает осторожность и начнется уход с рынка. Так же акция хорошо срабатывает как защита при разных кризисных ситуациях на мировой арене.